(1) 財産５分法とは
①財産を以下の５つに大別して管理し、その種類ごとにバランス良く保有することを意味します。
(イ)預貯金
(ロ)土地
(ハ)株式
(ニ)保険
(ホ)教育
②なぜ５分法なのか
それぞれの財産の持つ価値と長所、短所が異なるため、その管理の方法を分ける必要があるからです。
(2) 財産分散の目的
財産を分散させて保有するのは、次のような目的があります。
①家庭、事業継続の必要性
②換金性の必要性
③収益確保の必要性
④インフレヘッジの必要性
⑤節税の必要性
⑥危険分散の必要性
(3) 財産分散の要点
①必要性に応じて財産を構成する
その財産を保有する目的を考慮して、有用な種類の財産をバランスよく持つことが大切です。
②財産分散の割合
実際に財産を構成するにあたって、各財産の割合には明確な基準はありません。その企業の業態や規模に応じます。
③法人も個人も考え方は同じ
それが会社の持つ財産であっても、経営者個人の持つ財産であっても財産分散の考え方は共通します。
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