(1)資金管理とは
①資金について管理すること
資金管理とは、資金繰りの計画・実施・統制のサイクルを言い、資金繰りの基礎となるものです。
②短期的な資金管理
短期的な資金管理とは、概ね1年ぐらいを目安として、資金余裕のあり方を考えることを言います。あるいは、当面の資金余裕の改善策をも含みます。
③長期的な資金管理
1年以上の資金繰りは、長期的な資金管理と言います。
大きな設備投資等の場合、多額な借入金が発生しますが、その返済方法あるいは資金調達の方法により、企業の支払余裕は大きく変化します。また、企業体質の改善等も長期的な資金管理に当たります。
(2) 経営はマラソン 資金繰りはボクシング
①「経営はマラソンである」という意味
企業経営の目的はさまざまですが、その前提は企業の継続です。
マラソン競技と同じであって、途中で少しはへたばっても競技を放棄せずに継続することが重要な点です。
②「資金繰りはボクシングである」という意味
しかし、経営に資金繰りはつきものです。10回戦のボクシングは、たとえ９ラウンドまで勝っていたとしても、ノックアウトを喰らえばそれで終わりです。
資金繰りはボクシングに似ているのです。
(3) 金がないのは顔がないのと同じ
①商売の信用は金である
企業の経営者は、お金の有無によって信用力が決まります。 信用の基礎は人格ではありません。
②借りた金も儲けた金も同じ
借りたお金も、儲けたお金も支払資金としては同じものです。借入金を有効に活用することも必要です。
(4) 儲かるための３る法
①お金は儲けてためるものではない
なぜならば、お金は寂しがり屋であるからです。「寂しがり屋」とはお金は仲間のいる所に集まる性質を持っているという意味です。お金は儲ける前に準備することが必要です。
②儲かるための３る法
1．ためる↓
2．つくる↓（順序を間違えないこと）
3．もうかる
(5)資金管理の重要性
①企業継続上不可欠
企業の経営目的はさまざまです。しかし、企業が継続しなければ経営目的は達成できません。企業が継続していく前提は、資金が枯渇しないことです。資金管理は資金の枯渇を防ぎ、かつ、資金余裕を持つための唯一の方法であることを忘れてはいけません。
まずはお気軽にお問い合わせください！
創業から50年以上、地元豊橋を中心に、中小同族企業・中堅企業の経営をサポート！
電子帳簿保存法対応の会計ソフトによる自動化、スマート納付等のご相談をお受けしています。
確定申告、事業継承、相続、節税、SDGs導入に関するご相談もお気軽にお問い合わせください。
●豊橋市SDGs推進パートナー制度に加入、自治体との連携で持続可能な開発目標に取り組みます
●健康経営優良法人2025に認定されました
●事業継続力強化計画の認定を取得、あらゆる自然災害の防災・減災に備えます
●とよはし健康宣言認定事業所として従業員の健康増進に積極的に取り組みます
ご相談は 無料です！
フォームからのお問い合わせはこちらから
0532-53-5333 平日8:30~17:40（土日祝を除く）